15 सी 3 3 नियम निवेशक विदेशी मुद्रा

दलाल और डीलरों का पंजीकरण और नियमन न्यूनतम निवल पूंजी आवश्यकताओं एसईसी नियम 15 सी 3-1 में दलाल-डीलरों की आवश्यकता है ताकि फर्मों के ग्राहकों के लिए पर्याप्त सुरक्षा प्रदान करने के लिए निम्न न्यूनतम शुद्ध पूंजी आवश्यकताओं को बनाए रखा जा सके: 250,000 ब्रोकर डीलरों के लिए जो सामान्य सिक्योरिटीज व्यवसाय करते हैं और ब्रोकर-डीलरों के लिए 50,000 ग्राहक धन और प्रतिभूतियों को ले जाने वाले जो पूरी तरह से खुलासा किए गए किसी आधार पर किसी अन्य ब्रोकर-डीलर के खाते को प्राप्त करते हैं, लेकिन क्लियरिंग ब्रोकर-डीलर को डिलीवरी के लिए ग्राहक प्रतिभूतियों को प्राप्त नहीं करते हैं और ग्राहक खातों को ब्रोकर - डीलरों जो केवल म्यूचुअल फंड लेनदेन को संभालते हैं और ब्रोकर डीलरों के लिए ग्राहक धन या प्रतिभूतियां नहीं रखते हैं, जो सीधे या अप्रत्यक्ष रूप से ग्राहकों से प्रतिभूतियों (प्रारंभिक दलालों के रूप में ज्ञात नहीं) प्राप्त करते हैं। 13 परिभाषाएँ सकल ऋणग्रस्तता (सामान्य समझ) - इसके अलावा ऊपर दिखाए गए अनुसार लागू शुद्ध पूंजी अपेक्षा, दलाल-डीलरों को पर्याप्त शुद्ध पूंजी बनाए रखना चाहिए अपनी स्वयं की परिसंपत्तियों द्वारा सुरक्षित नहीं होने वाली सभी देनदारियों को कवर करने के लिए एक प्रथम वर्ष के दलाल-डीलर को अपनी शुद्ध पूंजी के आठ गुना से अधिक में कुल ऋणी नहीं होना चाहिए। संचालन के एक वर्ष से अधिक समय के साथ दलाल-डीलर की कुल पूंजी का एक-पंद्रहवार्षिक शुद्ध पूंजी की आवश्यकता होती है। शुद्ध पूंजी (सामान्य समझ, जिसमें अतरलक्षित परिसंपत्तियों के लिए निवल मूल्य में समायोजन शामिल है) - शुद्ध पूंजी में दलाल-डीलरों के नेट वर्थ (पूंजीगत स्टॉक और बनाए रखा आय) शामिल हैं जैसे कि अवास्तविक लाभ या हानि, अतरल संपत्ति और कर देयताएं। बाल कटाने (मालिकाना स्थितियों की राजधानी पर प्रभाव की सामान्य समझ) - कुछ वस्तुओं को कम मूल्य पर नेट वर्थ में शामिल किया जाता है, जिसे बाल कटवाने के रूप में जाना जाता है। दलाल-डीलर के स्वामित्व वाले शेयरों में 15 बाजार मूल्य के एक बाल कटवाने होते हैं एसईसी नियम 15 सी 3-3 - ग्राहक संरक्षण नियम ग्राहक संरक्षण नियम में यह आवश्यक है कि दलाल-डीलरों ने ग्राहकों के संरक्षण के लिए एक आरक्षित खाता स्थापित किया, जिसे ग्राहक के विशेष लाभ के लिए विशेष रिजर्व बैंक खाता कहा जाता है उन्हें अपने ग्राहकों से संबंधित सभी प्रतिभूतियों का कब्ज़ा या नियंत्रण बनाए रखने के लिए भी आवश्यक है। इस नियम के तहत छूट में शामिल हैं: ब्रोकर-डीलर जो केवल निवेश कंपनी के शेयरों के साथ सौदा करते हैं ब्रोकर-डीलरों जो मार्जिन खाते नहीं बनाए रखते हैं या ग्राहक प्रतिभूतियों या नकदी (प्रारम्भिक दलालों) को धारण करते हैं। उपभोक्ता वित्तीय सूचना की गोपनीयता 2000 में, एसईसी ने विनियमन एसपी को अपनाया, ग्राम-लीच-ब्लेली अधिनियम की धारा 504 के तहत बनाई गई इस कानून के लिए एसईसी (और अन्य संघीय संगठन) को नोटिस की आवश्यकताएं लागू करने के नियमों को अपनाने और एक वित्तीय संस्थानों पर प्रतिबंधों की आवश्यकता है ताकि उपभोक्ताओं के बारे में गैर-सार्वजनिक व्यक्तिगत जानकारी का खुलासा किया जा सके। नतीजतन, दलाल-डीलरों को अपने ग्राहकों को गोपनीयता नीतियों और प्रथाओं के नोटिस के साथ प्रदान करना चाहिए, और जब तक कि उपभोक्ता उपभोक्ता को कुछ जानकारी प्रदान न कर लेता है और उपभोक्ता को गैर-पक्षपाती तृतीय पक्षों के लिए उपभोक्ता के बारे में गैर-सार्वजनिक व्यक्तिगत जानकारी का खुलासा नहीं करना चाहिए प्रकटीकरण से बाहर निकलना विनियमन एस-पी ब्रोकर-डीलरों की गोपनीयता नीतियों और प्रथाओं के बारे में प्रारंभिक और वार्षिक नोटिस के वितरण की आवश्यकताओं को पूरा करता है, और ग्राहकों के लिए गैर-कानूनी व्यक्तिगत जानकारी को गैर-पक्षपाती तृतीय पक्षों के साथ साझा करने के अवसरों और अवसरों के बारे में बताता है। नियम के अनुसार यह खुलासा स्पष्ट और स्पष्ट होने के लिए और दलाल-डीलरों गोपनीयता नीतियों और प्रथाओं को सटीक रूप से प्रतिबिंबित करने की आवश्यकता है। कुछ अपवाद लागू होते हैं, जिसमें ब्रोकर-डीलरों, म्यूचुअल फंड और पंजीकृत निवेश सलाहकारों को एक ग्राहक खाते को बनाए रखने या सर्विसिंग, या संघीय, राज्य या स्थानीय कानूनों के अनुपालन जैसे परिस्थितियों में गैर-पक्षपाती तृतीय पक्षों को जानकारी प्रकट करने की अनुमति शामिल है। उदाहरण के लिए, साझा जानकारी को सहमति के बिना बनाया जा सकता है ताकि तीसरे पक्ष को प्रसंस्करण और सर्विसिंग लेनदेन जैसे सेवाओं का प्रदर्शन करने की अनुमति मिल सके। नियम 15c3-3 के बारे में बिग डील क्या है यूएस सुरक्षा और विनिमय आयोग जांच कर रहा है कि क्या जटिल ट्रेडों बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प। न्यू यॉर्क स्थित ब्रोकरेज यूनिट ने गलत तरीके से खुदरा और संस्थागत ग्राहकों की परिसंपत्तियों को जोखिम में डाल दिया। एक बैंक प्रवक्ता ने कहा कि ट्रेडों को मंजूरी दे दी गई थी, फर्म नियमों और ग्राहकों की संपत्ति के जोखिम पर जोखिम का पालन किया। एसईसी की जांच के लिए केंद्रीय 8220 के ग्राहक सुरक्षा नियम, 8221 या अधिक तकनीकी रूप से 15 सी 3-3 नियम के रूप में जाना जाता है। लेकिन वास्तव में यह एक प्राइमर क्या है: 1 9 72 में यूएस के प्रतिभूति नियामकों द्वारा नियम 15 सी 3-3 के आसपास कितना समय लगा है। इसका प्रतिभूति विनिमय अधिनियम 1 9 34 का हिस्सा, अमेरिकी बाजारों पर व्यापार करने के लिए नियमों का व्यापक सेट महान अवसाद के बाद अधिनियमित। जैसा कि बाजार और वित्तीय संकट विकसित हुए हैं, इसलिए नियम भी है। उद्देश्य क्या है नियम न्यूनतम नकद और सिक्योरिटीज को निर्धारित करता है जो दलाल-डीलरों से संबंधित हैं जो कि स्वयं के लिए और विशेष रूप से संरक्षित खातों में ग्राहकों की रक्षा करने के लिए ट्रेडों को संभालना चाहते हैं। यह विचार ग्राहक धन के खतरनाक उपयोगों को सीमित करना है, और आम तौर पर यह सुनिश्चित करना है कि अगर किसी भी कारण के लिए वित्तीय कंपनी, और हालांकि असंगत हो, तो दिवालिया हो जाता है, तब भी ग्राहक आसानी से अपने हाथों को उन निधियों पर जमा कर पाएंगे जो कि उन्हें फर्म और मांग पर बकाया जो theyre बहुत आसान लगता है क्या बड़ा सौदा नियम 15 सी 3-3 बैंकों से अपेक्षा करता है कि वे ग्राहकों की देनदारी के मुकाबले कितने ग्राहकों का भुगतान करते हैं और ग्राहकों को कम से कम एक साप्ताहिक आधार पर उन्हें देना पड़ता है, और शुद्ध आधार पर ग्राहकों की वसूली का प्रतिनिधित्व करने में अंतर को बचाया जाता है। लेकिन एक जटिल प्रक्रिया का सरलीकरण करता है कॉम्प्लेक्स डेरिवेटिव्स और इंटरटीनिंग देनिंग व्यवस्था, और अलग-अलग परिसंपत्तियों के लिए निर्धारित जोखिम के स्तर, जटिल तरीके से नंबरों को ऊपर या नीचे दांव लगाते हैं, दिन-प्रतिदिन और सप्ताह-दर-सप्ताह मध्यावधि रूप से बोलने वाला गणित क्या दिखता है, फर्म खाताकर्ता के एक तरफ ग्राहक क्रेडिट जोड़ता है, और दूसरे पर डेबिट अधिक डेबिट (ऋण और इस तरह, जटिलता में भिन्नता है) समीकरण के क्रेडिट पक्ष को ऑफसेट करना है, कम फर्म को अलग करना होगा एसईसी ग्राहकों के विशेष लाभ के लिए एक विशेष रिजर्व बैंक खाता कहता है, इस में यह किया जाता है। लॉक-अप कैश और सिक्योरिटीज ब्रोकरेज फर्म या बैंक द्वारा अपने ट्रेडों को वित्तपोषित करने के लिए इस्तेमाल नहीं करना है। नियम 15 सी 3-3 लॉकबैक अरबों डॉलर में चला सकता है क्या यह काम करता है कि नियामकों ने बार-बार नई बाजार की जटिलताओं और जोखिमों को प्रतिबिंबित करने के लिए नियम को मजबूत किया है। फिर भी, कुछ वकील और बैंकरों का कहना है कि जिस तरह से 15 सी 3-3 की गणना की जाती है, काफी हद तक गणना की जाती है कि तरलता की कमी में, अधिकांश ग्राहक आसानी से बैंक का भुगतान करने वाले बैंक को वापस भुगतान करने में सक्षम होंगे। चर्चा का एक सतत फोकस यह है कि क्या यह धारणा एक गंभीर संकट में समझ में आता है, जब ग्राहक खुद को नकदी से खून ले सकते हैं। अधिक संक्षिप्त उत्तर छोटे जवाब जो जकार्ता के राज्यपाल के लिए चल रहा है संक्षिप्त उत्तर भारतीय राज्य तमिलनाडु में एक पावर संघर्ष क्यों महत्वपूर्ण है संक्षिप्त जवाब जो हाफिज सईद है संक्षिप्त उत्तर डॉव ने पिछले 120 वर्षों में कैसे परिवर्तन किया है